L’Etude patrimoniale
L’étude patrimoniale est un outil d’analyse approfondie, conçu pour faire le lien entre votre situation personnelle et vos projets de vie. Elle constitue le socle d’une stratégie claire, durable et adaptée à vos objectifs.
Elle s’appuie sur une approche structurée et transversale :
1
Environnement civil et professionnel : Situation familiale et professionnelle.
2
Structure sociétaire (si existante) : Organisation juridique, détention des titres, rôle dans la stratégie patrimoniale.
3
Patrimoine : Analyse de la détention des actifs (immobilier, financiers, professionnels), cadre juridique, projections à court, moyen, long terme.
4
Actifs et passifs : Revenus, emprunts ; étude des flux et de leur évolution.
5
Fiscalité : Impôt sur le revenu, impôt sur les sociétés et tous les autres impôts et taxes existants ; évaluation de l’impact des dispositifs actuels.
6
Retraite : Evaluation des droits, étude des prestations à venir, projection budgétaire, analyse de votre départ selon l’année.
7
Succession : Evaluation des futurs droits à payer pour les héritiers réservataires, scénario selon votre situation actuelle, analyse des conséquences juridiques et financières.
Concrètement
Chaque volet donne lieu à des préconisations concrètes, traduisant des conseils opérationnels dont nous organisons ensemble, selon vos besoins.
Quelques exemples concrets qui peuvent être intégrés à l’étude patrimoniale
Structuration de votre retraite
En anticipant vos droits et vos besoins futurs, nous mettons en place une stratégie permettant de préserver votre niveau de vie après l’arrêt de votre activité.
Organisation de votre succession
Nous vous aidons à organiser votre transmission avec précision, en utilisant des leviers juridiques, fiscaux et financiers qui permettent de réduire significativement le coût de la succession, tout en assurant le respect de vos volontés et la protection de vos proches.
Optimisation de la pression fiscale de votre société
Pour un dirigeant, nous structurons les flux entre société et patrimoine privé, en arbitrant intelligemment entre salaires, dividendes et placements adaptés, afin de préserver la trésorerie de l’entreprise tout en sécurisant les revenus personnels.
L’étude patrimoniale, c’est la possibilité de prendre de la hauteur sur votre situation, pour faire les bons choix, au bon moment.
