La note structurelle
La note structurelle est une analyse ciblée, conçue pour répondre à une problématique patrimoniale spécifique. Moins globale qu’une étude patrimoniale, elle se concentre sur un sujet précis nécessitant un éclairage juridique, fiscal et stratégique approfondi.
Elle intervient lorsque l’enjeu est clairement identifié : changement de régime matrimonial, choix du statut professionnel, stratégie de transmission, fiscalité liée à un rachat d’entreprise, etc. Elle permet de modéliser plusieurs options, d’en mesurer les conséquences, et d’identifier les leviers d’optimisation à activer.
Chaque note structurelle comprend une analyse technique de la situation, des scénarios argumentés, et nos recommandations claires pour orienter votre prise de décision.
Le choix entre une note structurelle et une étude patrimoniale dépend de la complexité de votre environnement, de vos enjeux et du niveau d’interconnexion entre les différents aspects de votre situation. C’est à l’issue d’un premier échange que nous déterminons ensemble le cadre d’intervention le plus adapté.
Quelques exemples concrets
Adapter votre régime matrimonial à vos projets de vie
En fonction de votre situation familiale, professionnelle et de vos intentions (protection du conjoint, transmission, répartition), nous analysons les leviers juridiques disponibles. Qu’il s’agisse de changer de régime matrimonial ou d’aménager celui existant (clauses, libéralités, avantages), nous vous aidons à sécuriser vos choix dans un cadre cohérent et durable.
Placer des liquidités issues d’un héritage
Recevoir un capital à la suite d’un évènement soulève des questions patrimoniales. En fonction de vos projets de vie, de votre situation personnelle et de vos horizons, nous vous accompagnons pour définir un cadre d’investissement adapté : choix du moment, structuration juridique, fiscale et financière, sélection de supports cohérents avec vos objectifs. L’objectif est de faire de ces liquidités un levier utile, réfléchi et aligné avec ce qui vous tient à cœur.
Préparer un rachat d’entreprise
Nous évaluons les modalités juridiques et fiscales d’un rachat, la structuration de la détention, les conséquences sur votre patrimoine personnel, et les stratégies de financement ou de protection à mettre en œuvre.
